Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Eclipspins

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AML/CFT) του Eclipspins (eclipspins.gr) τέθηκε σε ισχύ το 2026 και αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της δέσμευσής μας για ασφαλή, νόμιμη και υπεύθυνη λειτουργία στον τομέα των διαδικτυακών τυχερών παιγνίων.

1. Εισαγωγή και Σκοπός

Το Eclipspins λειτουργεί σε πλήρη συμμόρφωση με την ισχύουσα ελληνική νομοθεσία περί τυχερών παιγνίων, καθώς και με τις Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ξέπλυμα χρήματος – Οδηγία 2015/849/ΕΕ και η τροποποίησή της 2018/843/ΕΕ). Στόχος μας είναι η πρόληψη, η ανίχνευση και η αναφορά οποιασδήποτε ύποπτης δραστηριότητας που ενδέχεται να σχετίζεται με ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.

2. Νομικό Πλαίσιο

Η πολιτική AML του Eclipspins βασίζεται στα ακόλουθα νομοθετικά πλαίσια:

Νόμος 4816/2021 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ενσωμάτωση 5ης Οδηγίας AML).
Νόμος 4002/2011 και οι τροποποιήσεις του για τα τυχερά παίγνια στην Ελλάδα.
Κανονισμοί της Επιτροπής Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ).
Κανονισμός (ΕΕ) 2015/847 για την ιχνηλασιμότητα των μεταφορών χρηματικών ποσών.
Συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

3. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Eclipspins έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για:

Την εποπτεία και εφαρμογή της παρούσας πολιτικής.
Την εκπαίδευση του προσωπικού σε θέματα AML/CFT.
Την υποβολή αναφορών ύποπτων συναλλαγών (Suspicious Transaction Reports – STR) στις αρμόδιες αρχές.
Την ενημέρωση και αναθεώρηση της πολιτικής σε τακτά χρονικά διαστήματα.

4. Διαδικασία Γνώσης του Πελάτη (Know Your Customer – KYC)

Πριν από οποιαδήποτε οικονομική συναλλαγή, το Eclipspins εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας των πελατών του (KYC). Συγκεκριμένα:

Ταυτοποίηση: Κάθε παίκτης υποχρεούται να παρέχει έγκυρα έγγραφα ταυτότητας (αστυνομική ταυτότητα ή διαβατήριο).
Επαλήθευση διεύθυνσης: Απαιτείται πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζικό αντίγραφο που να επιβεβαιώνει τη διεύθυνση κατοικίας.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: Επαλήθευση ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον εγγεγραμμένο παίκτη.
Ηλικιακή επαλήθευση: Διασφάλιση ότι ο παίκτης είναι άνω των 21 ετών, σύμφωνα με την ελληνική νομοθεσία.
Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD): Σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου, το Eclipspins δύναται να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα τεκμηρίωσης πηγής χρημάτων.

5. Αξιολόγηση Κινδύνου

Το Eclipspins εφαρμόζει προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (Risk-Based Approach – RBA) για την αντιμετώπιση πιθανών περιπτώσεων ξεπλύματος χρήματος. Οι πελάτες κατηγοριοποιούνται ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που παρουσιάζουν:

Χαμηλός κίνδυνος: Τυπικοί παίκτες με χαμηλό όριο συναλλαγών και γνωστή πηγή εσόδων.
Μεσαίος κίνδυνος: Παίκτες με μέτριο επίπεδο συναλλαγών που απαιτούν τακτική παρακολούθηση.
Υψηλός κίνδυνος: Παίκτες με υψηλό όγκο συναλλαγών, ασυνήθιστα πρότυπα παιχνιδιού ή χαρακτηριστικά Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP).

6. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Eclipspins χρησιμοποιεί προηγμένα συστήματα αυτόματης παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο, προκειμένου να εντοπίζει ύποπτες δραστηριότητες. Οι ακόλουθες ενέργειες θεωρούνται ύποπτες και υπόκεινται σε άμεση έρευνα:

Κατάθεση μεγάλων χρηματικών ποσών χωρίς εμφανή αιτιολογία.
Άμεση ανάληψη κατατεθέντων ποσών χωρίς σημαντική δραστηριότητα παιχνιδιού.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή λογαριασμών.
Αιτήματα ανάληψης σε τρίτα μέρη ή διαφορετικές μεθόδους πληρωμής από αυτή της κατάθεσης.
Ασυνήθιστα πρότυπα συμπεριφοράς που αποκλίνουν από το τυπικό προφίλ του παίκτη.
Κατάθεση και άμεση ανάληψη με ελάχιστες στοιχήματα («chip dumping»).

7. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Όταν ο Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML εντοπίσει ύποπτη δραστηριότητα, το Eclipspins υποχρεούται να υποβάλει άμεσα Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (STR) στην αρμόδια ελληνική αρχή, ήτοι την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, σύμφωνα με τις διατάξεις του Ν. 4816/2021. Παράλληλα, τηρείται πλήρης εμπιστευτικότητα ως προς την υποβολή της αναφοράς («tipping-off» απαγόρευση).

8. Δέσμευση Λογαριασμών και Συνεργασία με Αρχές

Το Eclipspins διατηρεί το δικαίωμα να:

Αναστείλει ή να κλείσει οποιονδήποτε λογαριασμό παίκτη σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας.
Παρακρατήσει χρηματικά ποσά εωσότου ολοκληρωθεί η έρευνα.
Συνεργαστεί πλήρως με τις αρμόδιες ελληνικές και ευρωπαϊκές αρχές επιβολής του νόμου.
Αποκαλύψει πληροφορίες σε αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ενημέρωση του παίκτη, όπου αυτό απαιτείται από τον νόμο.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Eclipspins που σχετίζεται με οικονομικές συναλλαγές και εξυπηρέτηση πελατών λαμβάνει τακτική εκπαίδευση σε θέματα AML/CFT. Η εκπαίδευση καλύπτει:

Αναγνώριση σημείων ύποπτης δραστηριότητας.
Διαδικασίες εσωτερικής αναφοράς.
Νομικές υποχρεώσεις και συνέπειες μη συμμόρφωσης.
Ενημερώσεις σχετικά με νέες μεθόδους ξεπλύματος χρήματος.

10. Τήρηση Αρχείων

Το Eclipspins τηρεί πλήρη αρχεία όλων των συναλλαγών και εγγράφων ταυτοποίησης για ελάχιστο διάστημα πέντε (5) ετών από τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης ή την εκτέλεση της συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της ελληνικής και ευρωπαϊκής νομοθεσίας. Τα αρχεία αυτά είναι διαθέσιμα στις αρμόδιες εποπτικές αρχές κατόπιν αιτήματος.

11. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Το Eclipspins εφαρμόζει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP) και τα στενά συνδεδεμένα με αυτά πρόσωπα. Για την εγγραφή και τη διατήρηση λογαριασμού PEP απαιτείται έγκριση ανώτερης διοίκησης και διενεργείται συνεχής παρακολούθηση της δραστηριότητάς τους.

12. Κυρώσεις και Λίστες Αποκλεισμού

Το Eclipspins ελέγχει συστηματικά τους παίκτες έναντι διεθνών λιστών κυρώσεων, συμπεριλαμβανομένων των λιστών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, του ΟΗΕ και της OFAC. Οποιοδήποτε πρόσωπο εντοπίζεται σε αυτές τις λίστες δεν γίνεται δεκτό ως παίκτης και οποιοσδήποτε υφιστάμενος λογαριασμός αναστέλλεται άμεσα.

13. Μη Αποδοχή Ανώνυμων Πληρωμών

Το Eclipspins δεν αποδέχεται ανώνυμες μεθόδους πληρωμής ή πληρωμές από τρίτα μέρη. Κάθε κατάθεση και ανάληψη πρέπει να πραγματοποιείται αποκλειστικά μέσω επαληθευμένης μεθόδου πληρωμής που ανήκει στον εγγεγραμμένο κάτοχο του λογαριασμού.

14. Αναθεώρηση Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML αναθεωρείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή άμεσα σε περίπτωση ουσιαστικών αλλαγών στη νομοθεσία ή στο κανονιστικό πλαίσιο. Η τελευταία αναθεώρηση πραγματοποιήθηκε το 2026.

15. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή ανησυχία σχετικά με την πολιτική AML του Eclipspins, παρακαλούμε επικοινωνήστε μαζί μας μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας που διατίθενται στον ιστότοπό μας: eclipspins.com. Η ομάδα Συμμόρφωσης μας είναι στη διάθεσή σας για οποιοδήποτε ζήτημα σχετικό με τη συμμόρφωση AML/CFT.

© 2026 Eclipspins – eclipspins.gr. Όλα τα δικαιώματα διατηρούνται. Το Eclipspins λειτουργεί νόμιμα και υπεύθυνα, δεσμευόμενο στην προστασία των παικτών του και στη διατήρηση ενός ασφαλούς περιβάλλοντος τυχερών παιγνίων.